6月20日，浦發(fā)硅谷銀行宣布“新一代”業(yè)務(wù)能力數(shù)字化轉(zhuǎn)型工程（下稱“新一代”）即日全新上線。該工程實施路線圖包含六大項目群，新建、重構(gòu)、配套改造信息系統(tǒng)40余個。其中，新晨科技承建的電子渠道和渠道整合是“新一代”工程的新建項目，歷時25個月建設(shè)周期，截至目前，新系統(tǒng)平穩(wěn)高效運行，各項業(yè)務(wù)正常有序開展。
浦發(fā)硅谷銀行由浦發(fā)銀行與美國硅谷銀行合資建立，是中國首家擁有獨立法人地位、致力于服務(wù)科技創(chuàng)新型企業(yè)的銀行，也是第一家中美合資銀行。為支持銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展、高效響應(yīng)科創(chuàng)企業(yè)及投資機構(gòu)客戶所需，浦發(fā)硅谷銀行于2021年初正式啟動“新一代”建設(shè)，圍繞“以客戶為中心”、“建設(shè)科創(chuàng)生態(tài)圈”、“敏捷的產(chǎn)品服務(wù)能力”、“打造流程銀行”和“堅實的金融基礎(chǔ)設(shè)施”等5大目標展開。
以客戶為中心，重塑渠道平臺
浦發(fā)硅谷銀行的“新一代”工程聯(lián)結(jié)七大業(yè)務(wù)戰(zhàn)略，涉及全行的渠道類、業(yè)務(wù)類、管理類和支撐類系統(tǒng)，近40個系統(tǒng)在統(tǒng)一的IT框架下進行同步建設(shè)，屬于項目群建設(shè)。其中，渠道整合平臺所提供的能力是銀行柜臺服務(wù)的延伸，實現(xiàn)各渠道的協(xié)同，統(tǒng)一了手機銀行、網(wǎng)銀等電子渠道客戶體驗，體現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、實現(xiàn)敏捷交付和靈活的產(chǎn)品運營。
金融科技的發(fā)展讓銀行業(yè)擁有越來越多的服務(wù)手段，如ATM、POS、網(wǎng)上銀行、手機銀行、電視終端、中間業(yè)務(wù)等，接入方式的日益增多對信息交互方式統(tǒng)一的要求越來越強烈，若針對每一種業(yè)務(wù)都提供一套接口，那么內(nèi)、外系統(tǒng)之間的接口則過于復(fù)雜和繁雜，且很難適應(yīng)產(chǎn)品快速迭代等需求，對渠道進行整合管理已成為銀行發(fā)展的重要問題。
新晨科技為浦發(fā)硅谷銀行規(guī)劃并建設(shè)的渠道中臺，主要是通過分布式微服務(wù)的產(chǎn)品整合銀行所有的對客渠道，實現(xiàn)統(tǒng)一流程、統(tǒng)一數(shù)據(jù)和統(tǒng)一管理，牢牢穩(wěn)固住銀行渠道的核心能力，有利于改善渠道生產(chǎn)管理效率，降低成本，以應(yīng)對未來的渠道變化和渠道發(fā)展需求，而且能夠提升客戶體驗和忠誠度，為銀行擴展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)提供堅實的基礎(chǔ)。
成型產(chǎn)品是基礎(chǔ) 落地能力是關(guān)鍵
新晨科技能夠承建“新一代”項目建設(shè)，主要源于渠道建設(shè)經(jīng)驗豐富、基礎(chǔ)產(chǎn)品穩(wěn)定、項目實施靈活以及落地能力強。新晨科技深耕于金融領(lǐng)域，擁有中國銀聯(lián)、郵儲、南商等同業(yè)的全渠道整合經(jīng)驗，并且攜帶專業(yè)化產(chǎn)品——新晨渠道整合平臺來建設(shè)浦發(fā)硅谷銀行的渠道系統(tǒng)。
該產(chǎn)品是一款服務(wù)于銀行全渠道的中臺產(chǎn)品，為銀行所有渠道提供業(yè)務(wù)服務(wù)支撐能力，是銀行建設(shè)新一代渠道系統(tǒng)的利器。它采用分布式微服務(wù)架構(gòu)，基本原型中就擁有1200多個銀行業(yè)務(wù)微服務(wù)，涵蓋了銀行柜面、網(wǎng)銀、電話銀行、手機銀行、微信銀行全渠道的業(yè)務(wù)功能。銀行通過此平臺可以全面快速的聚合自身的渠道能力，構(gòu)建豐富多彩的渠道應(yīng)用，同時為了提高使用便捷和降低運行維護成本，產(chǎn)品還配套了完整的微服務(wù)系統(tǒng)管理臺，其中的服務(wù)編排支持了渠道創(chuàng)新；限流設(shè)置化解了高并發(fā)訪問；集中式日志和鏈路追蹤方便了開發(fā)者；藍綠發(fā)布和統(tǒng)一監(jiān)控則為運維人員帶來福音。新晨科技“新一代”工程渠道中臺項目負責人羅翔表示：渠道整合平臺是新晨十多年銀行渠道建設(shè)經(jīng)驗的結(jié)晶，未來也必將是“新一代”系統(tǒng)發(fā)展的強力支撐。
新晨科技充分利用該平臺的集成能力，將銀行后臺的賬戶、產(chǎn)品、支付服務(wù)進行組裝并推送到前端各電子渠道，同時為了滿足科創(chuàng)企業(yè)的個性化需求及靈活的權(quán)限配置，在前端渠道進行大量的定制化開發(fā)。
堅持項目為王 聚力攻堅克難
電子渠道和渠道整合項目從2021年初啟動開始，經(jīng)歷了3個月的需求分析，4個月的設(shè)計開發(fā)，連續(xù)3輪的SIT測試，4輪的UAT測試和7輪的上線演練。項目實施過程中，新晨科技在需求、協(xié)調(diào)和開發(fā)層面都面臨挑戰(zhàn)：
對于需求的把控，最重要的就是梳理出具有浦發(fā)硅谷銀行自身業(yè)務(wù)特點的場景功能，科創(chuàng)業(yè)務(wù)定位決定了其業(yè)務(wù)的靈活和特殊性，新晨項目團隊與銀行業(yè)務(wù)人員實時交流、高度緊密配合，開展痛點挖掘、差異分析，共同尋找舊系統(tǒng)習慣和新系統(tǒng)用法之間的平衡，關(guān)注所有關(guān)聯(lián)系統(tǒng)帶來的需求不確定性。此外，因是項目群建設(shè)，新晨科技主動橫向拉通，開展跨組需求溝通，如相關(guān)聯(lián)的核心支付、信貸和柜面系統(tǒng)等項目組對接，進行需求逐項細化完善，務(wù)必做到各方認識統(tǒng)一，保證業(yè)務(wù)規(guī)則完美實現(xiàn)。
開發(fā)階段，時間短、任務(wù)重，為確保項目準時上線，團隊成員頂著巨大壓力，以起步即沖刺、開局即決戰(zhàn)的姿態(tài)，加班加點追趕進度，全力保證項目的高質(zhì)量交付。
推動創(chuàng)新協(xié)作 共謀共贏格局
浦發(fā)硅谷銀行行長陸玨女士在談及“新一代”項目時表示：“新一代”不是一次簡單的系統(tǒng)升級，而是一次脫胎換骨的蛻變，全面構(gòu)建未來五到十年業(yè)務(wù)發(fā)展所必需的金融科技能力，為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)增長打下堅實基礎(chǔ)。
從技術(shù)視角看，系統(tǒng)的交易與批量處理的性能是衡量“新一代”投產(chǎn)成功的標志之一，以支持銀行未來5-10年倍數(shù)級發(fā)展。基于測試與投產(chǎn)后的實測，電子渠道和渠道整合新線系統(tǒng)對比舊線，交易性能提升百倍，批量性能也提升數(shù)十倍，很好地支撐起銀行千億資產(chǎn)規(guī)模。
上海新晨常務(wù)副總經(jīng)理聶輝表示：浦發(fā)硅谷銀行“新一代”電子渠道和渠道整合項目的成功上線，標志著其在國內(nèi)渠道整合建設(shè)領(lǐng)域又增加了強有力的一筆，對于新晨未來繼續(xù)拓展各類銀行的渠道業(yè)務(wù)大有助力。
未來，雙方還將在銀行能力開放、建設(shè)渠道生態(tài)圈方面實現(xiàn)更加深入合作。
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